根據美國紐約州DFS(金融服務署)公佈的「同意裁決書 」，裡面清清楚楚說明，兆豐金紐約分行在2012年至2014年間，異乎尋常的匯款共了115億美元！折合台幣約3500億至3700億之間。 什麼級數的客戶，能擁有如此數額的資金？ 什麼級數的客戶，能讓兆豐金的董座、分行經理，甘冒大險也要違規？ 什麼級數的客戶，能讓兆豐金被抓包後，寧可被罰57億，也要捍衛客戶，拒絕提供資料給美國紐約的DFS？ 這一切，看在朝鮮人民共和國獨裁者金正恩的眼裡，既感動，又生氣！感動的是，竟然有人可以不用靠專制獨裁的恐怖權力，就贏得兆豐從上到下的絕對效忠。生氣的也是，即使擁有專制獨裁的恐怖權力的他，竟然也無法享受如此等級的效忠。 相信很多人都匯過錢，國內匯款，超過3萬元就要查驗身份證並登記身份證字號，國外匯款超過50萬元，要填寫詳細的書面資料，如果拒絕填寫任何一項，銀行必定拒絕匯款。 銀行經手者稍有疏失，所承受的懲處更是非同小可，依金額與情節之輕重，下自第一線承辦人員，上至分行經理，絕對是沒有寬貸的空間。 兆豐金董事長徐光曦(原任兆豐金總經理)，面對媒體質疑是否替國民黨洗錢的問題，採取斷然否認的態度，強調「絕無此事」！ 台灣媒體也很奇怪，為何只問到國民黨，未進一步再問更具體，更有「實質影響力」的個人，例如，馬英九、金溥聰、張盛和、曾銘宗之類的？ 換言之，徐光曦斬釘截鐵說，絕對沒有替國民黨洗錢。但是，他敢不敢說，絕對沒有替馬英九（族繁不及備載）洗錢呢？他的答覆也會「絕無此事」嗎？ 儘管，兆豐金在台灣開的記者會，辯駁說「沒有洗錢」，而是「認知不同」。 但是，看清楚了，兆豐金跟美國紐約州DFS(金融服務署)達成協議，進而簽署的 Consent Order(同意裁決書)，明明白白寫的就是「承認洗錢罪嫌」，「同意接受1.8億美元罰款」。 DFS公佈涉嫌洗錢的手法，是從2010到2014，兆豐銀行紐約分行一而再，再而三，把錢匯到巴拿馬分行已經關閉兩個月的帳戶。 這種洗錢手法，總共重複一百多次，總共洗了115億美元！折合台幣約3500億至3700億之間。 被退匯之後，再以中間銀行批准支付進入帳戶。更明顯的是，匯錢的與收錢的帳戶，都是同一持有者！ 換句話說，原來非法的黑錢，在紐約分行與巴拿馬分行之間匯出，退回之後就漂白變成合法的錢進入帳戶。 這些書面報告，白紙黑字就寫在兆豐自已也簽字的同意裁決書裡面，徐光曦當著這麼多的媒體面前，還要辯說是「認知不同」。 如此異乎常態的匯出、退回，可以高達逾百次、逾3千5百億台幣，即使是金融白癡，也會警覺到這是很嚴重的洗錢，請問徐光曦，還有什麼樣的「認知」，可以解釋這不是洗錢？ 更何況，這是自已都已經在「同意裁決書」裡承認洗錢的事實，記者會還敢說，「絕未洗錢」。如果，這不叫欺騙，那什麼才是呢？ 根據「同意裁決書」的說明，DFS多次要求兆豐說明、澄清，但是兆豐一直「置之不理」，拒絕說明，也拒絕提供資料。而且，寧願繳交巨額罰款，也不願意停止他們不斷重複的可疑滙款活動。 還有什麼空間，可以說明，這不是系統性、計劃性的洗錢？

劉明榮，何許人？全台灣的媒體都只關注蔡有才，其實真正先後第一線在巴拿馬與紐約，實際操作的關鍵人物，極可能就是劉明榮！  劉明榮，曾任兆豐的巴拿馬分行經理，2010年未，巴拿馬分行就曾因違反洗錢防制法，而遭到罰款。時代力量立委黃國昌揭露這份文書，進而怒斥兆豐是「洗錢慣犯」，但卻未注意到可能就是第一線「車手」的劉明榮。   重點來了，兆豐金董事長蔡友才2011年3月下旬，展開兆豐金有始以來，最大規模的海內外主管大換血。而根據美國紐約DFS(金融署)的報告，兆豐金的紐約分行出現資金重大異常，就是在2012年至2014年。 最大重點來了，在巴拿馬分行犯下違規涉嫌包庇洗錢受罰的，就是劉明榮擔任分行經理；而紐約分行被美國DFS抓到出包的，即新任的分行經理也是劉明榮！ 從巴拿馬分行，調到紐約分行，任何台灣人都會以「榮升」來評價劉明榮，但是，大家也不禁納悶，為什麼一個在巴拿馬分行讓兆豐被罰2萬元美金(約台幣60萬)的主管，沒有任何處罰，甚至還「榮升」紐約分行經理。 劉明榮，究竟立了什麼大功，大到可以彌補違反洗錢防制的「疏失」之過，然後還進而「榮升」紐約分行經理？

現仼國民黨不分區立委、前任金管會主委曾宗銘，這兩天也遭到媒體追問兆豐洗錢受罰案。 超級很輕鬆，一推二五六，説金管會主委不會管到海外分行的事。 但是，大家不禁要問； 一、翁啓惠的海外股票，這位大叔可不是這個態度喔。 二、分層負責沒有錯，但美方的報告到台灣，金管會主委總要負責調查追究，依法懲處相關人員吧。為什麼「不敢」處理？ 三、這麼大的事情(美方報告)說不知情，只有兩個狀況，一是兆豐犯了隱瞞不報罪，另一是曾大叔知情但「不敢」處理。 四、如果都沒責任，那嘉義的八掌溪事件，台北的行政院副院長游錫堃幹嘛要下台呀？

根據美國DFS的報告，兆豐金控在巴拿馬的兩家分行，2012至14年之間，與兆豐在紐約分行進行的金融往來金額，超過100億美元以上。 由於這兩家分行的許多客戶，都是由「巴拿馬文件」風暴核心–莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的，DFS進而對兆豐金的巴拿馬分行，展開調查，果然發現涉及洗錢及其他可疑活動。 而2012年到2014年正好是馬總統再度連任後的前兩年，這一段期間，財經記者關注的，是兆豐董座黃有才加速擴增融資國民黨黨營事業，但是針對洗錢案，更值得注意的是以下三個人、三件事； 一、周美青在兆豐金的永恆性優遇 2008年從兆豐金退休，但仍然一直持續擔任兆豐基金會執行長，即使蔡英文上任逾３個月，周美青還是兆豐金旗下的中銀文教基金會與兆豐慈善基金會執行長。 今年520之後，周美青享有的總統府隨扈撤了，兆豐金怕損了周美青的派頭，付費聘任隨扈維護周的尊貴。但這樣的全民買單，顯然不滿千元法式料理的黃姓大咖記者，並不在乎。 二、蔡友才為何發動海內外主管大換血 蔡有才於2011年3月下旬，也就是擔任兆豐金董事長的9個月後，發動了一次兆豐金旗下兆豐銀近50名國內外分行經理人事布局大調整，異動人數達47人，比重超過國內外131家分行的1/3，規模是兆豐歷來之冠。為什麼？ 那一次人事大調動，蔡將屆齡退休、身兼紐約分行經理的兆豐銀行副總鄭智文，調回國內。好巧不巧，換上的紐約分行經理，正好就是曾擔任巴拿馬分行經理的劉明榮。 重點來了，根據美國DFS提供的報告，紐約分行就是那時開始出包。這些人事調動都屬於董事長的職權範圍。蔡有才董事長即使已經離開兆豐金，難道只一句「該做的都做了」，這件事就結束了嗎？ 三、金溥聰駐美爆出6 億匯款爭議 兆豐金在美國紐約、巴拿馬的分行，被查獲的疑似洗錢案時間，好巧不巧，駐美代表正好是金溥聰。如今，不禁又讓人想起2014年年初，台聯立委黃文玲要求徹查金溥聰駐美前匯巨款6 億的案件。 當時，台灣特偵組與媒體任由黃文玲再怎麼開記者會說明，就是不動如山。這一切，即使美國DFS已經提供相當的情資，仍然猶如冰山一角，黑幕重重。 57億的全民買單 ，已經是定局，但是，究竟是誰洗錢？仍鎖在兆豐的資料檔案中，全台灣人民都很想知道答案。更想知道，蔡英文的執政能耐，究竟有多少？

2016年8月19日，蔡英文就職即將屆滿百日，台灣藍營炒作千元法式料理「全民買單」之際，DFS（美國紐約州金融服務署）發佈台灣最大官股上市金控兆豐金涉及洗錢案重罰57億元(正港「全民買單」)的報告。 不過，大家放心，即使是高達57億的全民買單，藍營卻絕對閉嘴。畢竟，兆豐一直很慷慨貸款給國民黨，特別是在最近5年，就貸了逾80億元，有奶便是娘囉。 兆豐的前世、今生 兆豐銀行，聽起來很民間的名字，其實，來頭貨真價實的非比尋常，前身是中國國際商業銀行，歷史遠溯清代創設的大清戶部銀行，被賦予代理國庫及發行鈔券之任務。 1928年（民國17年）國民黨政府成立中央銀行後，中國商銀就被指定為政府特許的國際貿易及匯兌專業銀行。如此業務性質，在各國必然是國有銀行。但是，中國商銀卻在1971年改制民營。 原因無他，當然跟蔣介石政權退出聯合國有絕大的關係，因為屬國家銀行性質，擔心海外「國有」資產遭到正統中國（北京政權）的接收。 2006年8月，中國商銀再合併交通銀行更名為現今的兆豐銀行。交通銀行又是什麼銀行？說來也是洪秀柱定義的黨產。交銀創立於1906年（民國前5年），民國初期奉命與中國銀行共同掌管國庫收支及辦理鈔券發行。 交通銀行至1979年改制為開發銀行，並於1999轉為民營型態，辦理中長期開發授信、創導性投資與創業投資業務，歷年來致力配合黨營事業承包公共建設與公營事業的融資，堪稱「居功厥偉」。 美方發佈洗錢報告前 兆豐高層即有閃人徴兆 紐約分行到底幫誰洗錢？有待大家準備好小板凳、小零食，等著各方說明，不過，先來看看，今年2、3月，全台灣瘋選舉之際，藍營透過金管會才有辦法提供資料，追殺浩鼎案與中研院長翁啟惠時，兆豐高層人事早就火山大爆發了。 畢竟，人家美國DFS才不管台灣在選舉，今年2月就將檢查報告送到兆豐金，幾乎是連動反應，蔡有才的人馬，即在兆豐證券擔任董事的謝泓源，就在2月26日請辭董事；同一天，負責兆豐金海外部門的兆豐銀大眾公司內部稽核主管也宣布辭職。 選戰剛結束不久的3月24日，兆豐銀針對DFS指控紐約分行涉及洗錢案提出反駁，相隔不到一周，3月30日蔡友才就宣布離職，甚至公司發言人主秘王起梆也跟著董事長一起閃人。 如果，DFS與兆豐之間，尚有「認知不同」（兆豐記者會說詞），理論上，董事長沒有理由在這個時間點閃人，事件相關的高層又紛紛辦領退休金，在在都有違職場倫理。 深藍血統的蔡友才，竟然不會像駐美沈呂巡、駐TWO賴幸媛、中央社社長陳國祥（族繁不及備載）一樣賴著不走，反而在選舉剛結束，新政府未上任，就突然向董事會提出辭職，異乎尋常。 當時，蔡的對外說法是「蔡的母親年事已高，要回家陪母親」，不過仍有不少人覺得「怪怪的」。如今，圈內更有人認為，「紐約分行就是在蔡的任內涉及洗錢？」 蔡有才5年融資國民黨新增82.45億 蔡從擔任兆豐金董事長，到今年3月底離開，短短5年間，兆豐金旗下所有子公司融資給國民黨黨營事業（中央投資公司以及關係企業），5年增加的借款82.45億元，總貸款金額暴增近120億元，增幅高達2.2倍。 在金控這一行，一定金額以上的授信、背書等貸款、融資交易行為，都是要董事會通過，任內為何大舉借款給國民黨黨營事業？有無擔保品？利息有無特別低？繳息是否正常？ 在蔡之前，兆豐金董事長是王榮周（現任元大金董事長），王的任內，兆豐金貸款給黨營事業大多在40億元上下。但自2010年6月蔡離開永豐金、回鍋到兆豐金擔任董事長（蔡先前是兆豐金總經理）開始，貸款額逐年激增。 根據統計，2010年10月兆豐金貸款給黨營事業的資金不過36億元，交易總金額占兆豐金淨值比例1.83％， 2011年開始，金額一路增加，2013年兆豐金融資給黨營事業的資金超過百億元，交易金額占兆豐金淨值比例高達4.32%。 2015年年底，兆豐融資給黨營事業的金額更加到119.28億元，短短5年間，兆豐金貸款給黨營事業的金額暴增82.45億元、增幅高達2.2倍。 以上，不僅已經離職的蔡友才，必須對全台灣人民說清楚、講明白，蔡英文政府也有義務展開調查，並且給全台灣人民一個交待。 畢竟，民主政治的政權輪替的意義之一，不就是政府如有藏污納垢，可以達到定期清掃的政治效果？