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兆豐洗錢案!金正恩的感動與生氣
根據美國紐約州DFS(金融服務署)公佈的「同意裁決書 」,裡面清清楚楚說明,兆豐金紐約分行在2012年至2014年間,異乎尋常的匯款共了115億美元!折合台幣約3500億至3700億之間。 什麼級數的客戶,能擁有如此數額的資金? 什麼級數的客戶,能讓兆豐金的董座、分行經理,甘冒大險也要違規? 什麼級數的客戶,能讓兆豐金被抓包後,寧可被罰57億,也要捍衛客戶,拒絕提供資料給美國紐約的DFS? 這一切,看在朝鮮人民共和國獨裁者金正恩的眼裡,既感動,又生氣!感動的是,竟然有人可以不用靠專制獨裁的恐怖權力,就贏得兆豐從上到下的絕對效忠。生氣的也是,即使擁有專制獨裁的恐怖權力的他,竟然也無法享受如此等級的效忠。 相信很多人都匯過錢,國內匯款,超過3萬元就要查驗身份證並登記身份證字號,國外匯款超過50萬元,要填寫詳細的書面資料,如果拒絕填寫任何一項,銀行必定拒絕匯款。 銀行經手者稍有疏失,所承受的懲處更是非同小可,依金額與情節之輕重,下自第一線承辦人員,上至分行經理,絕對是沒有寬貸的空間。 兆豐金董事長徐光曦(原任兆豐金總經理),面對媒體質疑是否替國民黨洗錢的問題,採取斷然否認的態度,強調「絕無此事」! 台灣媒體也很奇怪,為何只問到國民黨,未進一步再問更具體,更有「實質影響力」的個人,例如,馬英九、金溥聰、張盛和、曾銘宗之類的? 換言之,徐光曦斬釘截鐵說,絕對沒有替國民黨洗錢。但是,他敢不敢說,絕對沒有替馬英九(族繁不及備載)洗錢呢?他的答覆也會「絕無此事」嗎? 儘管,兆豐金在台灣開的記者會,辯駁說「沒有洗錢」,而是「認知不同」。 但是,看清楚了,兆豐金跟美國紐約州DFS(金融服務署)達成協議,進而簽署的 Consent Order(同意裁決書),明明白白寫的就是「承認洗錢罪嫌」,「同意接受1.8億美元罰款」。 DFS公佈涉嫌洗錢的手法,是從2010到2014,兆豐銀行紐約分行一而再,再而三,把錢匯到巴拿馬分行已經關閉兩個月的帳戶。 這種洗錢手法,總共重複一百多次,總共洗了115億美元!折合台幣約3500億至3700億之間。 被退匯之後,再以中間銀行批准支付進入帳戶。更明顯的是,匯錢的與收錢的帳戶,都是同一持有者! 換句話說,原來非法的黑錢,在紐約分行與巴拿馬分行之間匯出,退回之後就漂白變成合法的錢進入帳戶。 這些書面報告,白紙黑字就寫在兆豐自已也簽字的同意裁決書裡面,徐光曦當著這麼多的媒體面前,還要辯說是「認知不同」。 如此異乎常態的匯出、退回,可以高達逾百次、逾3千5百億台幣,即使是金融白癡,也會警覺到這是很嚴重的洗錢,請問徐光曦,還有什麼樣的「認知」,可以解釋這不是洗錢? 更何況,這是自已都已經在「同意裁決書」裡承認洗錢的事實,記者會還敢說,「絕未洗錢」。如果,這不叫欺騙,那什麼才是呢? 根據「同意裁決書」的說明,DFS多次要求兆豐說明、澄清,但是兆豐一直「置之不理」,拒絕說明,也拒絕提供資料。而且,寧願繳交巨額罰款,也不願意停止他們不斷重複的可疑滙款活動。 還有什麼空間,可以說明,這不是系統性、計劃性的洗錢?
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2016-08-24
劉明榮!兆豐洗錢的關鍵「車手」?
劉明榮,何許人?全台灣的媒體都只關注蔡有才,其實真正先後第一線在巴拿馬與紐約,實際操作的關鍵人物,極可能就是劉明榮! 劉明榮,曾任兆豐的巴拿馬分行經理,2010年未,巴拿馬分行就曾因違反洗錢防制法,而遭到罰款。時代力量立委黃國昌揭露這份文書,進而怒斥兆豐是「洗錢慣犯」,但卻未注意到可能就是第一線「車手」的劉明榮。 重點來了,兆豐金董事長蔡友才2011年3月下旬,展開兆豐金有始以來,最大規模的海內外主管大換血。而根據美國紐約DFS(金融署)的報告,兆豐金的紐約分行出現資金重大異常,就是在2012年至2014年。 最大重點來了,在巴拿馬分行犯下違規涉嫌包庇洗錢受罰的,就是劉明榮擔任分行經理;而紐約分行被美國DFS抓到出包的,即新任的分行經理也是劉明榮! 從巴拿馬分行,調到紐約分行,任何台灣人都會以「榮升」來評價劉明榮,但是,大家也不禁納悶,為什麼一個在巴拿馬分行讓兆豐被罰2萬元美金(約台幣60萬)的主管,沒有任何處罰,甚至還「榮升」紐約分行經理。 劉明榮,究竟立了什麼大功,大到可以彌補違反洗錢防制的「疏失」之過,然後還進而「榮升」紐約分行經理?
手機懶人包
2016-08-24
兆豐洗錢案!曾宗銘兩個嘴臉
現仼國民黨不分區立委、前任金管會主委曾宗銘,這兩天也遭到媒體追問兆豐洗錢受罰案。 超級很輕鬆,一推二五六,説金管會主委不會管到海外分行的事。 但是,大家不禁要問; 一、翁啓惠的海外股票,這位大叔可不是這個態度喔。 二、分層負責沒有錯,但美方的報告到台灣,金管會主委總要負責調查追究,依法懲處相關人員吧。為什麼「不敢」處理? 三、這麼大的事情(美方報告)說不知情,只有兩個狀況,一是兆豐犯了隱瞞不報罪,另一是曾大叔知情但「不敢」處理。 四、如果都沒責任,那嘉義的八掌溪事件,台北的行政院副院長游錫堃幹嘛要下台呀?
手機懶人包
2016-08-23
兆豐洗錢!洗黨的內庫or馬的內庫?
根據美國DFS的報告,兆豐金控在巴拿馬的兩家分行,2012至14年之間,與兆豐在紐約分行進行的金融往來金額,超過100億美元以上。 由於這兩家分行的許多客戶,都是由「巴拿馬文件」風暴核心–莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)法律事務所協助設立的,DFS進而對兆豐金的巴拿馬分行,展開調查,果然發現涉及洗錢及其他可疑活動。 而2012年到2014年正好是馬總統再度連任後的前兩年,這一段期間,財經記者關注的,是兆豐董座黃有才加速擴增融資國民黨黨營事業,但是針對洗錢案,更值得注意的是以下三個人、三件事; 一、周美青在兆豐金的永恆性優遇 2008年從兆豐金退休,但仍然一直持續擔任兆豐基金會執行長,即使蔡英文上任逾3個月,周美青還是兆豐金旗下的中銀文教基金會與兆豐慈善基金會執行長。 今年520之後,周美青享有的總統府隨扈撤了,兆豐金怕損了周美青的派頭,付費聘任隨扈維護周的尊貴。但這樣的全民買單,顯然不滿千元法式料理的黃姓大咖記者,並不在乎。 二、蔡友才為何發動海內外主管大換血 蔡有才於2011年3月下旬,也就是擔任兆豐金董事長的9個月後,發動了一次兆豐金旗下兆豐銀近50名國內外分行經理人事布局大調整,異動人數達47人,比重超過國內外131家分行的1/3,規模是兆豐歷來之冠。為什麼? 那一次人事大調動,蔡將屆齡退休、身兼紐約分行經理的兆豐銀行副總鄭智文,調回國內。好巧不巧,換上的紐約分行經理,正好就是曾擔任巴拿馬分行經理的劉明榮。 重點來了,根據美國DFS提供的報告,紐約分行就是那時開始出包。這些人事調動都屬於董事長的職權範圍。蔡有才董事長即使已經離開兆豐金,難道只一句「該做的都做了」,這件事就結束了嗎? 三、金溥聰駐美爆出6 億匯款爭議 兆豐金在美國紐約、巴拿馬的分行,被查獲的疑似洗錢案時間,好巧不巧,駐美代表正好是金溥聰。如今,不禁又讓人想起2014年年初,台聯立委黃文玲要求徹查金溥聰駐美前匯巨款6 億的案件。 當時,台灣特偵組與媒體任由黃文玲再怎麼開記者會說明,就是不動如山。這一切,即使美國DFS已經提供相當的情資,仍然猶如冰山一角,黑幕重重。 57億的全民買單 ,已經是定局,但是,究竟是誰洗錢?仍鎖在兆豐的資料檔案中,全台灣人民都很想知道答案。更想知道,蔡英文的執政能耐,究竟有多少?
手機懶人包
2016-08-23
兆豐的前世今生!洪秀柱忘記列的黨產
2016年8月19日,蔡英文就職即將屆滿百日,台灣藍營炒作千元法式料理「全民買單」之際,DFS(美國紐約州金融服務署)發佈台灣最大官股上市金控兆豐金涉及洗錢案重罰57億元(正港「全民買單」)的報告。 不過,大家放心,即使是高達57億的全民買單,藍營卻絕對閉嘴。畢竟,兆豐一直很慷慨貸款給國民黨,特別是在最近5年,就貸了逾80億元,有奶便是娘囉。 兆豐的前世、今生 兆豐銀行,聽起來很民間的名字,其實,來頭貨真價實的非比尋常,前身是中國國際商業銀行,歷史遠溯清代創設的大清戶部銀行,被賦予代理國庫及發行鈔券之任務。 1928年(民國17年)國民黨政府成立中央銀行後,中國商銀就被指定為政府特許的國際貿易及匯兌專業銀行。如此業務性質,在各國必然是國有銀行。但是,中國商銀卻在1971年改制民營。 原因無他,當然跟蔣介石政權退出聯合國有絕大的關係,因為屬國家銀行性質,擔心海外「國有」資產遭到正統中國(北京政權)的接收。 2006年8月,中國商銀再合併交通銀行更名為現今的兆豐銀行。交通銀行又是什麼銀行?說來也是洪秀柱定義的黨產。交銀創立於1906年(民國前5年),民國初期奉命與中國銀行共同掌管國庫收支及辦理鈔券發行。 交通銀行至1979年改制為開發銀行,並於1999轉為民營型態,辦理中長期開發授信、創導性投資與創業投資業務,歷年來致力配合黨營事業承包公共建設與公營事業的融資,堪稱「居功厥偉」。 美方發佈洗錢報告前 兆豐高層即有閃人徴兆 紐約分行到底幫誰洗錢?有待大家準備好小板凳、小零食,等著各方說明,不過,先來看看,今年2、3月,全台灣瘋選舉之際,藍營透過金管會才有辦法提供資料,追殺浩鼎案與中研院長翁啟惠時,兆豐高層人事早就火山大爆發了。 畢竟,人家美國DFS才不管台灣在選舉,今年2月就將檢查報告送到兆豐金,幾乎是連動反應,蔡有才的人馬,即在兆豐證券擔任董事的謝泓源,就在2月26日請辭董事;同一天,負責兆豐金海外部門的兆豐銀大眾公司內部稽核主管也宣布辭職。 選戰剛結束不久的3月24日,兆豐銀針對DFS指控紐約分行涉及洗錢案提出反駁,相隔不到一周,3月30日蔡友才就宣布離職,甚至公司發言人主秘王起梆也跟著董事長一起閃人。 如果,DFS與兆豐之間,尚有「認知不同」(兆豐記者會說詞),理論上,董事長沒有理由在這個時間點閃人,事件相關的高層又紛紛辦領退休金,在在都有違職場倫理。 深藍血統的蔡友才,竟然不會像駐美沈呂巡、駐TWO賴幸媛、中央社社長陳國祥(族繁不及備載)一樣賴著不走,反而在選舉剛結束,新政府未上任,就突然向董事會提出辭職,異乎尋常。 當時,蔡的對外說法是「蔡的母親年事已高,要回家陪母親」,不過仍有不少人覺得「怪怪的」。如今,圈內更有人認為,「紐約分行就是在蔡的任內涉及洗錢?」 蔡有才5年融資國民黨新增82.45億 蔡從擔任兆豐金董事長,到今年3月底離開,短短5年間,兆豐金旗下所有子公司融資給國民黨黨營事業(中央投資公司以及關係企業),5年增加的借款82.45億元,總貸款金額暴增近120億元,增幅高達2.2倍。 在金控這一行,一定金額以上的授信、背書等貸款、融資交易行為,都是要董事會通過,任內為何大舉借款給國民黨黨營事業?有無擔保品?利息有無特別低?繳息是否正常? 在蔡之前,兆豐金董事長是王榮周(現任元大金董事長),王的任內,兆豐金貸款給黨營事業大多在40億元上下。但自2010年6月蔡離開永豐金、回鍋到兆豐金擔任董事長(蔡先前是兆豐金總經理)開始,貸款額逐年激增。 根據統計,2010年10月兆豐金貸款給黨營事業的資金不過36億元,交易總金額占兆豐金淨值比例1.83%, 2011年開始,金額一路增加,2013年兆豐金融資給黨營事業的資金超過百億元,交易金額占兆豐金淨值比例高達4.32%。 2015年年底,兆豐融資給黨營事業的金額更加到119.28億元,短短5年間,兆豐金貸款給黨營事業的金額暴增82.45億元、增幅高達2.2倍。 以上,不僅已經離職的蔡友才,必須對全台灣人民說清楚、講明白,蔡英文政府也有義務展開調查,並且給全台灣人民一個交待。 畢竟,民主政治的政權輪替的意義之一,不就是政府如有藏污納垢,可以達到定期清掃的政治效果?
手機懶人包
2016-08-22
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