美國司法部與全球最大加密貨幣交易所「幣安」（Binance）於日前達成和解，幣安的執行長承認違反美國防制洗錢法，幣安將支付四十三億美元罰款，實質負責人趙長鵬則同意辭去執行長，由個人支付五仟萬美元罰款。司法部長賈蘭德明確指出「幣安讓犯罪份子能輕易轉移竊取來的資金和非法收益，不僅違法，還假裝守法」。和解經過司法部、商品期貨交易委員會和財政部共同研擬，並向聯邦法院提出對趙長鵬判處十八個月的刑期。

台灣目前的洗錢防制，在金融業者的配合之下，已有初步良好成效。但是「反洗錢」是任何涉及金融交易的行業都無法避免的，尤其線上遊戲行業有著可能匿名、缺乏透明度、且有大額的金融交易的特點，實是洗錢的高風險行業。因此政府應針對該行業制定明確的反洗錢政策，納入程序監管，若只有道德說服，遠遠不夠。從美國的經驗來看，首先要求公司必須建立「了解你的客戶」(KYC)程序，並有義務向相關機構報告可疑活動。

根據研究調查，台灣目前的洗錢罪犯，許多會透過空頭公司，向線上電玩遊戲業者購買遊戲點數，之後再整批賣給境外公司套現洗錢，抑或是將犯罪所得投入類似幣安的交易所。之後，境外公司再把購買的點數，在網路或超商，以小額代收的方式，賣給不知情的遊戲玩家，過程層層漂白，在法律上買點數的遊戲玩家大都被認定是善意的第三人，最後檢調根本難以實質追回款項。因為目前台灣類似幣安交易所的產品尚不具規模，許多洗錢管道係從線上遊戲這個區塊流出。所以溯源加重線上遊戲業者的反洗錢責任，絕對必要。

其實，在幣安於2018年遭司法部調查之前，路透社記者就鍥而不捨地跨國追查其不法事跡證，長達五年以上，因此累積了大量的證據，這種高素質的新聞媒體，令人佩服。本次事件更可看出美國金融權責單位和司法機關的分進合擊，提出十三項罪責控訴，讓幣安公司和實質負責人無法逃避法律制裁，給我們政府深刻的學習個案。

（作者是政府國防廉潔指數評鑑GDI諮詢委員）